Oficial de Cumplimiento PLD; Fintech

Puesto: Oficial de Cumplimiento PLD (Fintech)
Location: Ciudad Nezahualcoyotl

Oficial de Cumplimiento PLD (Fintech)
Objetivo del puesto:
Asegurar el cumplimiento integral de la IFPE conforme a la regulación aplicable (CNBV y Ley Fintech), garantizando la correcta operación del modelo fintech, mitigación de riesgos regulatorios y sostenibilidad del negocio.

Principales responsabilidades
Cumplimiento Regulatorio

· Asegurar cumplimiento de disposiciones aplicables a IFPE

· Mantener inventario actualizado de obligaciones regulatorias y su estatus de cumplimiento

· Coordinar atención a requerimientos regulatorios e inspecciones.

Gobernanza y Control

· Definir y monitorear roles, responsabilidades y mecanismos de seguimiento dentro del modelo IFPE.

· Asegurar integración de controles en procesos, riesgos y operaciones.

· Escalar desviaciones relevantes a Comité de Riesgos / Alta Dirección.

Gestión de Riesgos (PLD + Prudencial)

· Supervisar controles para prevención de LD/FT (KYC, monitoreo, reportes regulatorios).

· Asegurar controles prudenciales (continuidad operativa, seguridad de información, etc.).

Terceros y Ecosistema Fintech

· Supervisar cumplimiento de proveedores críticos (contratos, SLAs, monitoreo).

· Asegurar que servicios tercerizados no generen riesgos regulatorios.

Reporteo y Transparencia

· Ejecutar reportes regulatorios

· Coordinar remediación de desviaciones identificadas por auditoría.

Principales Riesgos Bajo Gestión

· Incumplimiento regulatorio → multas/sanciones y daño reputacional.

· Debilidades en gestión de terceros

Interacción Clave (Stakeholders)

· Negocio (Cashi / Servicios Financieros)

· Legal

· Tecnología / Seguridad

· Auditoría Interna

· Comité de Riesgos

· Reguladores (CNBV)

Indicadores de Éxito (KPIs)
· % cumplimiento de obligaciones regulatorias

· Número de hallazgos de auditoría (y tiempo de remediación)

· Cumplimiento de SLAs de terceros críticos

· Calidad y oportunidad de reportes regulatorios

· Nivel de madurez de controles
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Perfil del puesto
Inglés avanzado: preferible
Carreras afines:
Derecho, Administración, Finanzas, Ingeniería Industrial
Conocimiento sólido en Auditorias para garantizar una buena alineación con los requisitos de la CNBV y cumplimiento normativo
Experiencia en Fintech y conocimiento Ley Fintech/Disposiciones PLD
Indispensable Certificación PLD Vigente.

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