Responsable de Cumplimiento; enfoque regulatorio), dinero electrónico y pagos

Sobre el cliente

Nuestro cliente es una fintech global que opera en la intersección entre las criptomonedas y los pagos tradicionales. Desarrolla productos que ayudan a personas y empresas a comprar, vender e intercambiar criptomonedas, y presta servicio a millones de clientes en 180+ países. Se financia con recursos propios y cuenta con un equipo distribuido por Europa, Ucrania y EE. UU.

Cuenta con una autorización MiCA CASP y una licencia de entidad de pago (PSD2) en la UE, y forma parte del reducido grupo de entidades europeas que posee ambas, además de contar con registros en EE. UU. y Canadá. Actualmente tiene en curso dos autorizaciones EMI.

Sobre el puesto

Este puesto se responsabiliza del área de dinero electrónico y pagos del proceso regulatorio: los proyectos regulatorios EMI en curso en el EEE y el Reino Unido (FCA), el marco de salvaguarda que constituye el eje de ambos y las obligaciones posteriores a la autorización.

Reportarás al director global de Cumplimiento. El núcleo del trabajo consiste en redactar y analizar documentación regulatoria: exposiciones sobre gobernanza y salvaguarda, descripciones del sistema de control interno, políticas y procedimientos, análisis de brechas regulatorias y respuestas a los reguladores. La documentación deberá redactarse de forma autónoma y ser defendible ante un examen regulatorio. Este no es un puesto de MLRO ni de monitorización de transacciones;

las operaciones diarias de AML corresponden al MLRO y al equipo de analistas.

Tus responsabilidades

• Proyecto regulatorio EMI en el EEE con el regulador nacional: descripciones de gobernanza y del sistema de control interno, políticas y procedimientos, documentación sobre fondos propios y cierre ordenado, correspondencia con el regulador y ciclos de solicitudes de información (RFI)

• Proyecto regulatorio EMI en el Reino Unido con la FCA: gobernanza, salvaguarda conforme a las normas actuales de salvaguarda de la FCA y exposición sobre gobernanza de AML para el expediente

• El marco de salvaguarda en ambos perímetros: método, segregación, conciliación y evidencias, notificación de incumplimientos y preparación para auditorías

• Implementación y aportación de evidencias posteriores a la autorización de la licencia de entidad de pago de la UE (PSD2) y de las obligaciones que conlleva

• Evaluación regulatoria de productos de pago, cambios en los flujos de pago, acuerdos con agentes y distribuidores y externalización

• Análisis de brechas, revisiones temáticas, planes de remediación y verificación de que los controles aprobados funcionan en la práctica

Requisitos imprescindibles

• 5+ años en cumplimiento normativo (autorizaciones, licencias y redacción de políticas y documentos de gobernanza), incluidos 3+ años en una entidad de dinero electrónico o de pago del EEE o del Reino Unido autorizada por una autoridad nacional competente. La experiencia únicamente en operaciones de AML o monitorización de transacciones no cumple este requisito

• Experiencia práctica con un marco de autorización de dinero electrónico o pagos (EMI/PI del EEE conforme a EMD2/PSD2, o EMRs/PSRs del Reino Unido), desde la presentación de la solicitud hasta la revisión del regulador

• Haber redactado personalmente exposiciones sobre gobernanza/ICS, políticas o documentación de salvaguarda para un expediente de autorización, y poder indicar el regulador y los aspectos que cuestionó

• Salvaguarda: haber redactado o gestionado un marco de salvaguarda y poder explicar el método, la conciliación y las evidencias

• Conocimiento práctico de EMD2/PSD2 y del régimen británico de dinero electrónico y pagos: condiciones de autorización, fondos propios, agentes y distribuidores,…