Fraude Analist

Back to overview

Fraude Analist

Nu sollicitieren

• Enschede

Bij Pay.maken we betalen makkelijk. We bieden één platform waarop webshops, winkels en organisaties eenvoudig betalingen kunnen accepteren. Van iDEAL tot creditcard en van Apple Pay tot Bancontact. Achter de schermen werken wij met een hecht team om ervoor te zorgen dat al die betalingen veilig, snel en foutloos verlopen. Veiligheid, integriteit en betrouwbaarheid staan daarbij centraal. Als AML Analist speel jij een belangrijke rol in het voorkomen en bestrijden van witwassen, fraude en andere vormen van financieel-economische criminaliteit.

Met jouw analytische blik onderzoek je ongebruikelijke transacties, beoordeel je financiële risico's en draag je bij aan de naleving van wet- en regelgeving.

Wat ga je doen?

Als AML Analist ben je verantwoordelijk voor het onderzoeken en beoordelen van signalen die kunnen wijzen op ongebruikelijke of mogelijk verdachte transacties. Je analyseert transactiepatronen, brengt risico’s in kaart en legt je bevindingen zorgvuldig vast. Op basis van jouw onderzoek adviseer je over passende vervolgstappen en draag je bij aan het beheersen van financiële integriteitsrisico’s.
Je werkzaamheden bestaan onder andere uit:

• Analyseren van ongebruikelijke transacties: onderzoeken van alerts die voortkomen uit geautomatiseerde transactiemonitoring of andere interne signalen
• Uitvoeren van transactieonderzoek: beoordelen van individuele transacties en transactiepatronen in de context van het beschikbare klant- en transactieprofiel
• Signaleren van financiële criminaliteit: herkennen en onderzoeken van mogelijke indicatoren van witwassen, fraude, terrorismefinanciering en andere vormen van financieel-economische criminaliteit
• Uitvoeren van risicoanalyses: verzamelen en beoordelen van relevante informatie om de aard, omvang en waarschijnlijkheid van mogelijke integriteitsrisico’s vast te stellen.
• Opstellen van onderzoeksrapportages: documenteren van bevindingen, analyses en onderbouwde conclusies in volledige en controleerbare dossiers.
• Adviseren over vervolgmaatregelen: aanbevelen van passende acties wanneer verhoogde risico’s of mogelijke verdachte transacties worden vastgesteld.
• Ondersteunen bij meldingen: voorbereiden en onderbouwen van meldingen van ongebruikelijke transacties bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland), volgens de geldende procedures en verantwoordelijkheidsverdeling.
• Adviseren over AML-vraagstukken: fungeren als inhoudelijk aanspreekpunt voor collega’s bij complexe transactieonderzoeken en vraagstukken op het gebied van witwaspreventie.
• Bijdragen aan AML-beleid: signaleren van verbeterpunten in monitoringprocessen, onderzoeksprocedures en interne beheersmaatregelen.
• Samenwerken met Compliance en Risk: kennis delen, onderzoeksbevindingen bespreken en bijdragen aan een effectieve aanpak van financiële integriteitsrisico’s.
• Vakinhoudelijk ontwikkelen: ontwikkelingen in AML-wetgeving, nieuwe witwasmethoden, transactierisico’s en relevante jurisprudentie volgen.

Wie ben jij?

Je bent analytisch sterk, kritisch en nauwkeurig. Je kunt grote hoeveelheden informatie beoordelen, verbanden leggen tussen transacties en afwijkende patronen herkennen. Je weet onderzoeksbevindingen helder te onderbouwen en begrijpt het belang van een zorgvuldige, objectieve en risicogebaseerde beoordeling.
Daarnaast beschik je over:

• Bij voorkeur een afgeronde opleiding in een financiële, juridische of onderzoeksgerichte richting, zoals Finance, Bedrijfskunde, Rechten of Forensisch Onderzoek.
• Hbo-werk- en denkniveau.
• Een sterk analytisch vermogen en oog voor detail.
• Affiniteit met AML, transactieonderzoek en financieel-economische criminaliteit.
• Het vermogen om complexe transacties en financiële patronen kritisch te analyseren.
• G…