KYC​/AML Associate

Bei der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft der Integral-Gruppe betreuen wir Unternehmen digital, von der Finanzbuchhaltung über den Jahresabschluss bis zur Steuererklärung. Geldwäscheprävention ist für uns ein Qualitätsversprechen gegenüber unseren Mandant:innen und der Aufsicht, keine Formalie.
Als KYC/AML Associate sorgst du dafür, dass wir nur Mandate annehmen und fortführen, die geldwäscherechtlich einwandfrei sind. Damit bist du eine zentrale Schnittstelle zwischen Mandatsannahme, Berufsrecht und Technologie. Du führst die KYC- und GwG-Prüfungen eigenständig durch, bereitest die Annahmeentscheidungen für unsere Berufsträger:innen vor und entwickelst unsere Prozesse weiter. Digitale Tools und KI nehmen dir dabei Routine ab und schaffen Raum für die eigentliche Risikobewertung.

Wenn du Prozesse gern hinterfragst, präzise arbeitest und Lust auf ein technologiegetriebenes Umfeld hast, passt du zu uns.

• Geldwäscherechtliche Prüfung bei Mandatsannahme:
  Identifizierung, Ermittlung der wirtschaftlich Berechtigten inkl. Abgleich mit dem Transparenzregister, PEP- und Sanktionsscreening, Risikoeinstufung und Dokumentation nach GwG und unseren Arbeitsanweisungen

• Vorbereitung der Annahmeentscheidung mit klarer Empfehlung an die zuständigen Berufsträger:innen, insbesondere bei erhöhtem Risiko und verstärkten Sorgfaltspflichten

• Laufende Überwachung des Mandantenbestands und risikoorientierte Aktualisierung der KYC-Daten

• Erkennen von Auffälligkeiten und interne Meldung an den Geldwäsche-Verantwortlichen;
  Vorbereitung von Unstimmigkeits- und Verdachtsmeldungen

• Mitwirkung an der Risikoanalyse nach § 5 GwG und an der Weiterentwicklung unserer GwG-Arbeitsanweisungen

• Enge Zusammenarbeit mit der Geschäftsführung, dem Tax Ops-Team und dem Operations Lead bei komplexen Fällen und Grenzfällen

• Identifizieren wiederkehrender manueller Schritte und aktive Mitarbeit an ihrer Automatisierung, gemeinsam mit unserem Produktteam in der Integral App und mit KI-gestützten Tools, stets unter Wahrung der beruflichen Verschwiegenheit

• Regelmäßige Reflexion der eigenen Arbeitsweise und der Teamprozesse:
  Was lernen wir aus Fällen? Was können wir besser machen?

• Mindestens 2 Jahre Berufserfahrung in Geldwäscheprävention, KYC oder Compliance, z. B. in einer WP-, StB- oder Rechtsanwaltskanzlei, bei einer Bank, einem Fin Tech oder einer Beratung

• Sehr gute Kenntnisse des GwG, insbesondere der Sorgfaltspflichten und der Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter;
  Kenntnisse der Anforderungen an Berufsträger (WPK-Auslegungs- und Anwendungshinweise) von Vorteil

• Sicherer Umgang mit Handelsregisterauszügen, Gesellschafterlisten und Satzungen, auch bei mehrstufigen Beteiligungsstrukturen

• Wünschenswert:
  Kenntnisse der EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) sowie eine Zertifizierung, etwa als Geldwäschebeauftragte:r, CAMS, Certified Compliance Professional oder vergleichbar

• Absolute Diskretion und ein ausgeprägtes Verständnis für berufliche Verschwiegenheit

• Eigeninitiative:
  Du wartest nicht auf Anweisungen, sondern erkennst, was gebraucht wird, und handelst

• Offenheit für neue Tools:
  Du lernst schnell und siehst Technologie als Hebel

• Selbstreflexion:
  Du kennst deine Stärken, erkennst Lücken und arbeitest daran, dich und dein Team weiterzubringen

• Qualitätsanspruch:
  Du arbeitest sorgfältig und zuverlässig

• Fließende Deutschkenntnisse (mind. C1), gute Englischkenntnisse von Vorteil

• Einzelkämpfertum, denn bei uns unterstützt man sich gegenseitig

• Die Haltung „Das haben wir schon immer so gemacht“

• Berührungsängste mit Technologie und KI

• Checklisten abhaken ohne echtes Risikoverständnis