Gestionnaire de portefeuille adjoint; e - Gestion financière MD

Titre:
Gestionnaire de portefeuille adjoint(e) - Gestion financière MD - Montréal

La personne titulaire du poste contribue au succès global de Gestion financière MD et de Conseils en placement privés MD au Canada en s’assurant que ses objectifs, initiatives et plans individuels appuient les stratégies d’affaires et les objectifs de l’équipe. Elle s’assure aussi que toutes les activités respectent la réglementation ainsi que les politiques et procédures internes en vigueur.

La gestionnaire de portefeuille adjointe ou le gestionnaire de portefeuille adjoint (GPA) occupe un rôle clé au sein de Gestion financière MD. La ou le GPA a pour principale responsabilité de gérer les relations avec la clientèle dans le cadre des services de gestion discrétionnaire de portefeuille offerts aux clients de MD à valeur nette élevée, le tout conformément au processus de Conseils en placement privés MD (CPPMD).

La personne titulaire du poste doit gérer les relations avec la clientèle au quotidien en appliquant les normes de service de CCPMD afin d’assurer la conformité des portefeuilles aux politiques de placement des clients et d’entretenir les relations avec les conseillers financiers de MD.

Elle aide aussi les clientes et clients de MD ainsi que les membres de leur famille à atteindre leurs objectifs financiers. En partenariat avec l’équipe de services-conseils spécialisés de MD, elle met à profit ses années d’expérience et sa forte orientation client pour participer à l’élaboration de plans financiers complets et de stratégies de placement ciblées pour la clientèle. Enfin, elle repère et génère des occasions de prospection, et elle veille à la fidélisation des membres de la clientèle actuelle en bâtissant de solides relations avec eux et en leur proposant des plans financiers complets.

• Promouvoir une culture axée sur la clientèle afin d’approfondir vos relations avec elle et de tirer parti des relations, des systèmes et des connaissances de toute la Banque.
• Favoriser, maintenir et renforcer les liens avec la clientèle par un contact régulier et approfondi, conformément à l’engagement en matière de service pris envers les clients de CPPMD.
• Fournir une gestion discrétionnaire pour une clientèle de Conseils en placement privés MD : évaluation des objectifs et de la tolérance au risque des clients, recommandations quant à une stratégie de placement à privilégier, sélection de titres individuels et examen continu des portefeuilles des clients.
• Accepter la responsabilité des examens de la situation des clients, notamment en discutant du rendement du portefeuille, en analysant périodiquement la pertinence des objectifs et en examinant la situation fiscale et les besoins de liquidités.
• Assurer la conformité des portefeuilles aux politiques de placement des clients.
• En collaboration avec l’équipe-conseil, aider à développer les connaissances de la clientèle sur les produits de Conseils en placement privés MD.
• Faire du réseautage interne et externe pour entretenir les relations et s’assurer que la proposition de valeur de Conseils en placement privés MD est bien comprise et qu’on en fait la promotion.
• Contribuer à l’élaboration de plans financiers complets pour les clients de CPPMD en tenant compte des facteurs suivants : établissement d’objectifs, analyse et gestion financière (c’est‑à‑dire flux de trésorerie et établissement d’un budget), planification des placements, fiscalité, planification de la retraite, assurance et gestion des risques, et planification testamentaire et successorale.
• En tant que membre du réseau élargi de spécialistes en finances de MD, favoriser une approche d’équipe en attirant activement des membres de la clientèle à Conseils en placement privés MD (gestion discrétionnaire des placements), tout en leur recommandant Trust Scotia (services fiduciaires et successoraux), les Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia (SAGPS) et les Services bancaires de MD (Banque Scotia).
  
  Vous vous efforcerez aussi de répondre de manière proactive aux besoins de chaque client en tenant compte de sa situation financière, de l’étape de sa vie et de ses aspirations.
• Se tenir au courant des questions…