Account Representative:Dual -Field

Resumen General Del Puesto

Enfoque en cobrar, vender y/o promover los productos financieros ofreciendo orientación y servicio al cliente efectivamente con el fin de retener y obtener más clientes contribuyendo al logro de las metas de ventas y cobro.

Gestiona los cobros en el tramo asignado, evalúa, realiza visitas y genera llamadas de manera manual o utilizando la herramienta del auto discador.

Identifica la necesidad del cliente o de nuevos prospectos para ayudarlo a escoger dentro de los productos financieros el que más se ajuste a su necesidad y a su capacidad de cumplimiento de pago.

Guía a los clientes que están próximos a saldar su préstamo para que lo renueven mediante ofertas atractivas con el fin de retenerlos.

Realiza visitas de campo para validar empleos y gestiona mediante visitas a clientes con cuentas vencidas o en delincuencia de 30 días o más, con el fin de llevar las mismas al corriente mediante el cobro, planes de pago, renovación, reestructuración o cualquier alternativa de mitigación de pérdida de la compañía en cumplimiento con las políticas, procedimientos y legislación aplicable, incluyendo Electronic Transfer Funds (Reg.

E), Equal Credit Opportunity Act (Reg

B), Fair Housing Act, Privacy Of Consumer Financial Information, Regulation CC/Check 21, Truth in Lending (Reg. Z.), Truth in Savings Act (Reg DD), Unfair and Deceptive Acts or Practices (Reg. AA), Regulation 57220

OCIF, Regulation 5782 OCIF y Regulation 5793 OCIF.

• Gestionar el cobro mediante visitas a clientes, realizar y atender llamadas de cobro y transferirlas al personal correspondiente de ser necesario. Hacer gestiones de ventas por medio de llamadas telefónicas y a clientes que llegan a la oficina, incluyendo dar seguimiento a clientes interesados.
• Completar formulario de solicitudes de los clientes, dar seguimiento a solicitudes aprobadas y verificar riesgo de crédito y oportunidades.
• Lograr ventas de renovación RBO (Refinance Balance Only) o reestructuraciones.
• Apoyar en la caja registradora.
• Visitar a los clientes o sus personas de referencia, según asignado para gestión de cobro siguiendo los procedimientos.
• Tramitar los expedientes, referencias y llamadas de cortesía o de cobros a clientes con cuentas vencidas o en delincuencia.
• Completar informe de visitas diarias y entrada de todos resultados de cada gestión realizada en el sistema Oracle.
• Verificar reportes de desempeño y de seguimiento.
• Procesar pagos recibidos en el terreno o desembolsos de préstamos.
• Preparar libretas de pago.
• Realizar tareas adicionales asignadas por el supervisor.

• Conocimiento básico de aritmética, idiomas, ortografía y gramática. Precisión y corrección en el cotejo, publicación (posting), verificación de documentos escritos y conteo. Uso de calculadoras para hacer cómputos simples, máquinas fotocopiadoras, sistemas telefónicos, escritura de documentos simples en sistemas de computadoras, máquinas para el envío y transmisión de documentos (FAX) y cualquier otro tipo de máquina de oficina que requiera conocimientos y destrezas básicas y simples.
• Equivalente a una educación de escuela superior.
• Manejo del cuadro telefónico, Auto Discador, sistemas computadorizados y caja registradora.
• Excel, Outlook y Word.
• Análisis de cuenta y riesgo.
• Buenas prácticas de documentación.
• Adiestramiento sobre productos que se ofrecen y su competencia.
• Conocer el reporte de crédito.
• Automóvil en buenas condiciones.
• Licencia de conducir.
• Marbete vigente.

• Empatía.
• Servicio al cliente.
• Puntualidad.
• Trabajo bajo presión.
• Disciplina.
• Trabajo en equipo.
• Responsabilidad.
• Actitud positiva.
• Amabilidad.
• Flexibilidad.
• Organización.
• Sensibilidad.

Island Finance garantiza oportunidades equitativas de empleo sin distinciones basadas en raza, color, religión, sexo, orientación sexual, identidad de género, origen nacional, discapacidad o edad.