Technicien; ne) juridique - Conformité LAB - AML Compliance Law Clerk

À propos de l'équipe

Nous sommes une équipe de gens d'action qui croient que la conformité doit soutenir l'entreprise, et non lui faire obstacle. Nous travaillons côte à côte avec les équipes du Groupe Nesto pour concevoir des processus de conformité intelligents, clairs, pratiques et faciles à suivre. Nous sommes concrets, collaboratifs et déterminés à bien faire les choses — non seulement du point de vue réglementaire, mais aussi d'une manière qui correspond à la réalité opérationnelle de l'entreprise.

Ce poste relève directement du Directeur principal, Confiance et sécurité, et travaille en étroite collaboration avec les équipes du Groupe Nesto. Si vous êtes motivé par l'impact et que vous vous épanouissez dans un environnement dynamique où vous pouvez prendre en charge des dossiers et contribuer à des changements concrets, ce poste est pour vous.

En tant que Technicien(ne) juridique – Conformité LAB, vous administrerez et maintiendrez le programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/FAT) de CMLS pour les prêts hypothécaires commerciaux. Relevant du Directeur principal, Confiance et sécurité, ce poste est basé à Toronto ou à Montréal et est responsable de l'exécution des processus de connaissance du client (KYC), de la réalisation de déterminations complexes en matière de propriété effective pour les sociétés, les fiducies et les sociétés de personnes, de l'évaluation et de la documentation du risque client, ainsi que de la conduite d'examens périodiques des clients.

Vous serez également responsable de la gestion des escalations en matière de LAB, notamment la préparation et la soumission de déclarations d'opérations douteuses (DOD) directement au CANAFE, et veillerez à ce que tous les dossiers de conformité soient maintenus avec exactitude conformément aux exigences de la LRPCFAT.

Vous soutiendrez la préparation aux vérifications et aux examens du CANAFE et contribuerez à veiller à ce que notre programme demeure à jour en regard de l'évolution des exigences et des orientations réglementaires.

• Effectuer des examens complets d'entrée en relation KYC pour les emprunteurs commerciaux, les garants, les indemnisateurs et les parties liées
• Effectuer une diligence raisonnable renforcée sur la base d'une évaluation des risques
• Recueillir et valider la documentation d'entreprise, notamment les statuts constitutifs, les registres d'actionnaires, les actes de fiducie et les conventions de société de personnes
• Identifier et vérifier la propriété effective dans des structures complexes, à plusieurs niveaux et à entités multiples, en documentant les organigrammes de propriété avec des dossiers probants clairs
• Effectuer des examens périodiques de mise à jour KYC pour les clients existants conformément à leur niveau de risque attribué
• Mettre à jour les cotes de risque des clients en réponse à des changements importants ou à des examens périodiques planifiés

• Appliquer la méthodologie d'évaluation des risques LAB de CMLS lors de l'entrée en relation et tout au long de la relation client, incluant le risque géographique et sectoriel, l'exposition aux PPE et les médias défavorables
• Veiller à ce que la justification de toutes les cotes de risque soit clairement documentée et défendable en cas de vérification

• Effectuer le filtrage des sanctions, des PPE et des médias défavorables à l'entrée en relation et de manière continue, en documentant les résultats et en escaladant les cas appropriés au Directeur principal, Confiance et sécurité

• Identifier et documenter les opérations ou comportements susceptibles de donner lieu à des motifs raisonnables de soupçonner du blanchiment d'argent ou du financement du terrorisme
• Préparer et soumettre des déclarations d'opérations douteuses au CANAFE, en escaladant au Directeur principal, Confiance et sécurité selon le cas

• Maintenir des dossiers LAB complets et bien organisés conformément aux exigences de tenue de dossiers de la LRPCFAT
• Soutenir…